Закон о финансовом мониторинге: у украинцев потребуют документы и заблокируют переводы

22 апреля 2020 г., 20:25:00

1094

Закон о финансовом мониторинге: у украинцев потребуют документы и заблокируют переводы

28 апреля новый закон о финансовом мониторинге в Украине вступит в силу. Эксперты рассказали, к каким нововведениям стоит подготовиться украинцам, чтобы не столкнуться с проблемами.

Как передает новостной портал Обозреватель, теперь финансовый мониторинг может затронуть любого клиента финансового учреждения. Часть операций, согласно законодательству, будет обязательна для проверки. Среди них:

Перевод средств, пополнение счета, получение средств, расчет в результате сделки;

Операции физических лиц-предпринимателей и юридических лиц, которые были зарегистрированы в последние три месяца;

Обмен банкнотами, а также перевод денег за рубеж;

Операции клиентов высокого уровня риска;

Все операции в размере от 400 тысяч гривен.

Также важно отметить, что теперь нужно будет обязательно пройти идентификацию, если идет речь о переводе средств в размере от 5 тысяч гривен. Это говорит о том, что представители банка в обязательном порядке должны будут проверить документы своего клиента. Подчеркивается, что такие нормы не будут касаться:

Оплата коммунальных услуг;

Оплата налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей, а также кредитов до 30 тысяч гривен;

Переводы для оплаты товаров и услуг при помощи банковской карты;

Наличные переводы на территории страны до 5 тысяч гривен;

Снятие средств с личного банковского счета.

Экономист Василий Невмержицкий отметил, что для подтверждения сделки могут пригодиться такие документы: декларация, документы, которые могут доказать, например, продажу транспорта и другие операции. При этом чтобы у представителей банка не было причин для подозрений или блокирования операции , лучше уведомить банк заранее.

Например, говорит эксперт, если у вас заработная плата в размере пяти тысяч гривен, а нужно провести операцию на сумму больше, то можно заранее позвонить в банк, чтобы удостовериться, нет ли у представителей финансового учреждения вопросов.

Источник: → Все новости от